Dernières nouvelles exclusives sur l’investissement responsable
Canada Vie - 28 août 2022
L’investissement responsable n’est pas une mode passagère. Venez découvrir les rendements de ces fonds et leur croissance
Vous avez peut-être entendu parler de l’investissement responsable, mais est-ce seulement une mode passagère? Faut-il sacrifier le rendement pour investir de manière responsable? La réponse est non. Des sujets tels que les changements climatiques, les femmes occupant des postes de direction, l’équité des genres, la rareté de l’eau et bien d’autres encore vous tiennent à cœur? L’investissement responsable pourrait s’avérer la solution qui vous convient. L’investissement responsable vous donne l’occasion d’investir dans des fonds et des sociétés dont les valeurs correspondent aux vôtres. C’est possible de conjuguer objectif et rendement dans vos placements.
Dans cet article :
L’investissement responsable, les facteurs ESG et l’investissement durable sont des termes généraux qui font référence à l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) aux décisions liées aux portefeuilles.
En règle générale, quels sont les rendements produits par ces placements?
Les fonds d’investissement responsable ont habituellement un rendement égal ou supérieur à celui des fonds conventionnels. En plus d’atténuer le risque, les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) peuvent aussi contribuer à améliorer les rendements.
Rendement antérieur des fonds d’investissement responsable :
- Trois dernières années : 63 % ont obtenu un rendement supérieur au rendement moyen de leur catégorie d’actif1.
- Cinq dernières années : 65 % ont obtenu un rendement supérieur au rendement moyen de leur catégorie d’actif1.
- Dix dernières années : 51 % ont obtenu un rendement supérieur au rendement moyen de leur catégorie d’actif1.
Pourquoi enregistrent-ils un si bon rendement?
Atténuation des risques : Les événements liés aux risques ESG comme les scandales comptables, les explosions de mines et les déversements de pétrole peuvent se traduire par des pertes importantes pour les actionnaires. En évaluant le rendement relatif aux facteurs ESG d’une entreprise, on peut obtenir un aperçu plus complet des pratiques et des perspectives de son équipe de direction. Plus les cotes ESG (une cote ESG est une mesure du niveau de durabilité d’une entreprise) sont élevées, plus les coûts du capital peuvent diminuer, et meilleure peut être la prise de décisions opérationnelles à long terme.
Les pratiques ESG pourraient contribuer à prévenir certaines tragédies et à protéger les profits des actionnaires.
Pourquoi l’investissement responsable gagne-t-il en popularité?
Voici trois facteurs qui expliquent cette popularité croissante :
- Réussite des placements
- En intégrant les facteurs ESG au processus de sélection et de gestion des placements, les fonds ESG contribuent en général à réduire le risque d’investir dans des pratiques commerciales nuisibles. Pour cette raison, ils obtiennent habituellement un rendement égal ou supérieur à celui des placements traditionnels2.
- Demande des investisseurs
- Les gens comme vous pourraient souhaiter profiter de gains financiers tout en contribuant à changer le monde de manière positive3. En 2021, les actifs canadiens en investissement responsable représentaient 61,8 % du total des actifs gérés canadiens4.
- Répercussions sur la politique des pouvoirs publics et la législation
- Les investisseurs veulent utiliser leur argent pour soutenir la législation qui tient compte des facteurs ESG lors de la prise de décisions de placement3. Voici deux exemples :
- A. Au Canada, le gouvernement a mis sur pied le Conseil d’action en matière de finance durable, qui soutiendra l’intégration de la finance durable aux pratiques courantes du secteur financier canadien.
- La Sustainable Investment Policies Act 5 a été instaurée aux États-Unis.
- D’autres lois et une plus grande conscience des questions environnementales ne viendront que favoriser les occasions d’investissement durable et la demande pour ce type de placement3.
- Les investisseurs veulent utiliser leur argent pour soutenir la législation qui tient compte des facteurs ESG lors de la prise de décisions de placement3. Voici deux exemples :
Quel type de croissance l’investissement responsable connaît-il?
La popularité de l’investissement responsable continue de grimper au Canada et dans le monde. Selon un récent sondage d’opinion des investisseurs canadiens, 77 % des répondants s’accordent pour dire que les entreprises qui ont de solides pratiques ESG représentent de meilleurs investissements à long terme, et 82 % des répondants aimeraient consacrer une partie de leur portefeuille à l’investissement responsable4.
Examinons de plus près cette croissance au Canada : l’actif net combiné des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB) axés sur les facteurs ESG a quadruplé depuis 2011.
Croissance des fonds d’investissement responsable au Canada. La plus forte croissance a eu lieu de 2020 à 2021, alors que la valeur des actifs de fonds communs de placement d’investissement responsable a plus que doublé, passant de 17,3 à 33,6 milliards de dollars.
Source : Rapport sur les fonds d’investissement 2020 de l’IFIC et Rapport sur les fonds d’investissement 2021 de l’IFIC.
Pour ce qui est du marché mondial, la dernière étude sur l’investissement durable mondiale, la Global Sustainable Investment Review, a révélé que les actifs mondiaux d’investissement responsable atteignaient 30,7 mille milliards de dollars américains au début de 2018, soit une augmentation de 34 % par rapport à 20164.
Vous vous demandez quelle est la solution d’investissement responsable qui vous convient le mieux? Discutons!
L’investissement responsable est peut-être l’avenir de l’investissement. Ce n’est pas une mode passagère. Cette stratégie pourrait vous convenir si vous cherchez à investir de façon à favoriser le changement. Je peux vous aider à trouver la bonne solution d’investissement responsable qui vous aidera à atteindre vos objectifs. Discutons plus amplement de la façon dont vous pouvez investir d’une manière qui concorde avec vos valeurs sans sacrifier les rendements potentiels. Vous pouvez également en savoir plus sur une nouvelle solution d’investissement responsable qui vous est offerte en consultant la page sur les Portefeuilles durables Canada VieMC de notre site Web.
1. Au 30 septembre 2021. AIR Canada (2021). Rapport trimestriel sur les fonds d’investissement responsable : faits saillants du T3 2021. https://www.riacanada.ca/news/quarterly-responsible-investment-funds-report-highlights-from-q3-2021/
2. https://www.morningstar.ca/ca/news/218367/sustainable-fund-and-etf-assets-doubled-in-2021.aspx (en anglais seulement)
3. The Growth of Sustainable Investing (yahoo.com)
4. AIR Canada (2022). Investissement responsable (IR). https://www.riacanada.ca/responsible-investment/#:~:text=The%20latest%20RIA%20Investor%20Opinion,of%20their%20portfolio%20to%20RI (en anglais seulement)
5. La Sustainable Investment Policies Act encourage la communication et la transparence des politiques d’investissement durable. Apprenez-en davantage à ce sujet ici : https://www.unpri.org/news-and-events/pri-reacts-to-the-sustainable-investment-policies-act-and-the-retirees-sustainable-investmentopportunities-act/7775.article (en anglais seulement)
Les Portefeuilles durables Canada Vie sont offerts par l’intermédiaire d’une police de fonds distincts établie par la Canada Vie ou en tant que fonds commun de placement géré par Gestion de placements Canada Vie limitée et distribué exclusivement par l’entremise des Services d’investissement Quadrus ltée. Les placements dans des fonds communs de placement peuvent donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif du rendement dans l’avenir. Une description des principales caractéristiques de la police de fonds distincts est présentée dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du propriétaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
Canada Vie et le symbole social ainsi que les Portefeuilles durables Canada Vie sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie.
Demandez à un conseiller : L’investissement responsable, c’est quoi au juste? – Canada Vie
Apprenez comment vos placements peuvent contribuer à bâtir un avenir meilleur et plus durable.
Transcription vidéo :
Description : Cette vidéo animée met en scène Sylvie, son fiancé et son conseiller ainsi que des graphiques illustrant comment un prêt hypothécaire peut être ajouté à un plan financier.
Texte : Demandez à un conseiller : Pouvez-vous m’aider à obtenir un prêt hypothécaire?
Description : Une illustration d’une maison sur laquelle on voit une étiquette de prix apparaît dans le cadre.
Sylvie : On pense sérieusement à s’acheter une maison!
Description : Sylvie et son fiancé parlent lors d’une conférence vidéo. Ils sont en train de pique-niquer dans un parc, en compagnie de leur chien.
Conseiller : Merveilleux! Je suis content que vous m’en parliez.
Description : Transition vers le conseiller dans son bureau, participant à la conférence vidéo.
Conseiller : L’achat d’une maison est probablement l’investissement le plus important que vous ferez dans votre vie.
Description : L’illustration d’une maison à deux étages apparaît.
Conseiller : Je peux vous mettre en contact avec un consultant en planification du crédit de la Canada Vie,
Description : Sylvie et le conseiller apparaissent dans des cercles. Un consultant en planification du crédit apparaît à l’écran. Il salue Sylvie.
Conseiller : qui vous parlera de nos taux d’intérêt concurrentiels. Il vous aidera à déterminer le prix que vous avez les moyens de payer et le montant de la mise de fonds dont vous avez besoin.
Description : L’illustration de la maison à deux étages entre dans le cadre. L’illustration d’une étiquette de prix apparaît, avec la mention « Avec une mise de fonds de 5 % à 20 % ».
Conseiller : Il veillera aussi à ce que votre prêt hypothécaire s’harmonise à vos objectifs financiers et réponde à vos besoins d’emprunt.
Description : Une ligne comportant des illustrations d’objectifs apparaît, représentant un voyage, une maison et un mariage.
Sylvie : C’est vrai? Je ne savais pas que je pouvais obtenir un prêt hypothécaire auprès de la Canada Vie.
Description : Transition vers Sylvie qui parle lors d’une conférence vidéo.
Conseiller : Tout à fait. Et en intégrant votre prêt hypothécaire à votre plan financier,
Description : Transition vers le conseiller qui parle devant son ordinateur portatif.
Conseiller : je peux dresser un portrait global de votre situation financière.
Description : Les objectifs réapparaissent sur une ligne.
Conseiller : Je peux aussi vous recommander des solutions d’épargne et d’assurance dont vous aurez besoin pour protéger votre maison et votre famille.
Description : Des illustrations représentant une tirelire, pour l’épargne, et un bouclier, pour l’assurance, s’ajoutent à la ligne.
Conseiller : Je vais vous mettre en relation avec un consultant en planification du crédit pour que vous soyez enfin propriétaires.
Description : Transition vers le conseiller dans son bureau. L’écran se divise en deux et Sylvie apparaît à l’écran. Le conseiller et Sylvie sourient, et le chien aboie.
Le texte « Parlons-en. Communiquez avec moi dès aujourd’hui. » s’affiche à l’écran avec le logo de la Canada Vie et l’avis juridique : « Canada Vie et le symbole social sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie. canadavie.com 1 204 946-1190 »