La gestion des placements fondée sur les objectifs : un atout de taille pour la planification financière

Qu’est-ce que la gestion des placements fondée sur les objectifs?

Le but de la gestion des placements fondée sur les objectifs consiste essentiellement à vous aider, en tant qu’investisseur, à réaliser vos objectifs. Ça semble assez évident comme concept, et vous vous dites probablement : « En quoi est-ce différent de ce que je fais actuellement? »

Le nouvel engouement pour la gestion des placements fondée sur les objectifs constitue un changement dans la façon de voir l’investissement et de concevoir son portefeuille. La gestion des placements fondée sur les objectifs est une approche de placement qui met l’accent sur la définition et la réalisation de vos objectifs financiers, contrairement aux placements traditionnels qui peuvent ne pas prendre en compte chacun de vos objectifs financiers individuellement ou de manière aussi approfondie.

Bien sûr, il est possible d’obtenir un rendement positif, mais à quoi bon si, au bout du compte, vous ne réussissez pas à atteindre votre objectif, comme celui d’acheter une maison ou d’épargner en vue de la retraite? Si vous ne ménagez aucun effort pour épargner et investir votre argent, il est important que vos placements fassent de même pour vous aider à vivre la vie dont vous rêvez.

Nous pouvons travailler ensemble pour suivre vos progrès, et nous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs, que votre argent soit investi dans un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ou un régime enregistré d’épargne-retraite (REER).

Pourquoi épargnez-vous?

Avec la gestion des placements fondée sur les objectifs, c’est vous qui êtes aux commandes de votre stratégie de placement puisque votre plan est adapté à vos objectifs financiers. La réussite de cette approche se mesure par le fait que votre portefeuille est sur la bonne voie ou non quant à l’atteinte de vos objectifs et à la satisfaction de vos besoins. Ces jalons peuvent être à court terme, comme l’achat d’une voiture, ou à long terme, comme l’achat d’une maison de vacances.

Cette approche est utile parce que vous participez activement, avec mon aide, à la création d’une stratégie de placement étroitement liée à vos objectifs de vie. Avec cette nouvelle perspective, vous pourriez être plus fidèle à votre approche et moins enclin à paniquer face aux fluctuations du marché.

La gestion des placements fondée sur les objectifs prend également en compte le temps nécessaire à la réalisation de ces objectifs, ainsi que le degré de risque associé aux placements. Épargner en fonction d’un objectif à court terme, comme celui de prendre des vacances dans quelques mois, pourrait se traduire par des placements plus risqués que pour l’achat d’une maison dans dix ans.

Par où dois-je commencer?

Pensez d’abord à vos objectifs de vie et écrivez-les. Vous pouvez en discuter avec votre conjoint, votre famille ou vos amis proches. Vous ne savez pas trop par où commencer? Songez à certains objectifs financiers courants :

• Quand souhaitez-vous prendre votre retraite et quel style de vie envisagez-vous?
• Planifiez-vous un achat important, comme une maison, une voiture ou des vacances?
• Avez-vous pensé à épargner pour des études – les vôtres, ou celles de vos enfants ou petits-enfants?
   

Vos objectifs de vie vous sont uniques. Pourquoi devrait-il en être autrement de votre stratégie de placement? La gestion des placements fondée sur les objectifs peut contribuer à augmenter vos probabilités d’atteindre vos objectifs financiers.

Parlons-en 

C’est avec plaisir que je répondrai à toutes les autres questions que vous pourriez avoir sur la gestion des placements fondée sur les objectifs. Prenons rendez-vous pour discuter de la manière dont les produits comme le programme Portefeuilles gérés Constellation pourraient vous convenir.