Options pour gérer le risque en période de volatilité

La volatilité des marchés vous préoccupe-t-elle? Il existe des options de placement qui peuvent vous aider à gérer le risque lorsque le contexte est difficile. 

Fonds à faible volatilité 

En quoi consistent ces fonds? 

Considérez ces fonds comme des portefeuilles composés des titres parmi les moins volatils d’une catégorie d’actif donnée. Par exemple, les actions à faible volatilité sont les actions de sociétés qui offrent historiquement plus de stabilité et un flux de trésorerie plus régulier par rapport à l’ensemble du marché. Les entreprises de services aux collectivités en sont un exemple.

Les fonds à faible volatilité visent à offrir de meilleurs rendements rajustés en fonction du risque que des actions similaires à forte volatilité. Considérez les rendements rajustés en fonction du risque comme étant le degré de risque permettant d’obtenir un rendement. 

Pourquoi sont-ils avantageux en période de volatilité des marchés? 

Généralement, les fonds à faible volatilité offrent un rendement inférieur au marché en période de hausse et un rendement supérieur au marché en période de baisse. Cela signifie que lorsque le marché est en hausse, ils offrent tout de même un certain rendement, qui sera toutefois inférieur aux gains réalisés dans l’ensemble du marché. Lorsque le marché se replie, ces fonds connaissent aussi une baisse, mais celle-ci peut être inférieure à ce qui se passe dans l’ensemble du marché. Bref, ces fonds offrent généralement des pertes ou des gains inférieurs, car ils sont moins sensibles aux conjonctures particulières du marché. De manière générale, leur rendement rajusté en fonction du risque est ainsi plus élevé à long terme. 

Fonds d’actions à dividendes 

En quoi consistent ces fonds? 

Ces fonds investissent principalement dans des sociétés qui versent des dividendes (les bénéfices qu’elles partagent avec leurs actionnaires). Les sociétés qui versent des dividendes sont généralement bien établies et en bonne santé financière, ce qui est souvent le gage de solidité et de stabilité. 

Pourquoi sont-ils avantageux en période de volatilité des marchés? 

Même en période de volatilité, les sociétés continuent généralement de verser des dividendes, lesquels offrent une certaine marge de manœuvre. Bien que le cours des actions sous-jacentes puisse diminuer lorsque les marchés se replient, vous pouvez tout de même toucher un revenu de dividendes stable. 

Fonds équilibrés axés sur le revenu 

En quoi consistent ces fonds? 

Ces fonds investissent dans deux catégories d’actif ou plus pour vous offrir un flux de revenu stable et une croissance à long terme, selon des niveaux de risque et de volatilité moins élevés. Ils investissent généralement dans des obligations, qui sont des titres à revenu fixe à plus faible risque, et des sociétés qui versent des dividendes. Le montant que ces fonds peuvent investir dans une catégorie d’actif donnée doit respecter une fourchette préétablie. 

Pourquoi sont-ils avantageux en période de volatilité des marchés? 

Les fonds équilibrés axés sur le revenu ciblent des placements à risque moins élevé et sont constitués dans le but d’offrir une expérience de placement plus stable. Cela peut être particulièrement utile en période de volatilité des marchés. Ils constituent une bonne solution si vous souhaitez bénéficier d’un potentiel de rendement supérieur à celui d’un fonds d’obligations, tout en subissant moins de fluctuations que dans le cas d’un fonds d’actions. 

Solutions gérées 

En quoi consistent-elles? 

Les solutions gérées sont des portefeuilles constitués d’une combinaison de fonds sous-jacents, chacun d’entre eux étant géré par des professionnels. Cette catégorie a profité d’une popularité accrue à l’échelle mondiale au cours de la dernière décennie, tandis que les investisseurs cherchaient à simplifier et à diversifier leurs placements dans le cadre d’une solution unique.

Le regroupement de cette combinaison de fonds sous-jacents se fait au moyen de la répartition stratégique de l’actif. Cela signifie qu’en coulisses, un gestionnaire de portefeuille professionnel décide de la répartition de votre placement entre les différentes catégories d’actif (comme les titres à revenu fixe ou les actions), les secteurs et les régions. Votre investissement est réparti en fonction de l’évolution du marché, tout en respectant votre tolérance au risque. Au besoin, le gestionnaire de portefeuille utilise son savoir-faire pour effectuer de petites modifications stratégiques qui sont susceptibles d’accroître le rendement ou de réduire le risque. 

Pourquoi sont-elles avantageuses en période de volatilité des marchés? 

Les solutions gérées peuvent aider à réduire les biais ou à éviter d’agir sous le coup de l’émotion en période de fluctuation des marchés. Ces placements vous permettent de collaborer avec un conseiller pour souscrire un ou des fonds qui répondent à vos besoins. Ensuite, l’équipe de gestion de portefeuille du fonds veillera à ce qu’il cadre avec votre tolérance au risque et avec vos attentes en matière de diversification. 

Fonds distincts 

En quoi consistent ces fonds? 

Les fonds distincts vous permettent d’accroître votre patrimoine par l’entremise des marchés des capitaux, tout en offrant une protection d’assurance qui comporte une garantie pour l’argent que vous investissez. Chaque fonds est constitué de sommes mises en commun réparties entre plusieurs placements différents et gérées par des professionnels. 

Pourquoi sont-ils avantageux en période de volatilité des marchés? 

Comme le capital investi est garanti à l’échéance, les fonds distincts peuvent constituer une solution particulièrement avantageuse pour protéger une partie de votre portefeuille en période de volatilité des marchés. 

Prochaines étapes? 

Je peux vous aider à adopter une approche globale éclairée en matière d’investissement afin de vous aider à gérer le risque lorsque les marchés sont volatils. Ces différents types de fonds et de solutions peuvent non seulement contribuer à réduire le risque associé à votre portefeuille, mais ils peuvent également vous être utiles même lorsque les marchés ne sont pas volatils. Je peux vous aider à élaborer un programme qui regroupe des stratégies et des fonds pour vous permettre d’investir en toute confiance et d’atteindre vos objectifs à long terme, peu importe où en sont les marchés.
 

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